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当前快看:身家67亿富豪也陷困境?所持银行股权一度被冻结,近20亿债务的利息曾逾期
2023-06-14 16:36:19    来源:时代周报

本文来源:时代周报 作者:詹兴晶

一向低调的华邦集团因所持银行股份冻结后解冻,受到外界关注。


(资料图片)

近日,兰州银行发布(001227.SZ)公告,股东华邦控股集团有限公司(下称“华邦集团”)持有本行全部股份解除司法冻结。

据兰州银行5月29日发布的公告,华邦集团所持兰州银行全部共计约2.99亿股股份被司法冻结,占该行总股本的5.25%。此次冻结共分为5笔,冻结起始时间均为2023年5月25日,到期日均为2026年5月24日,冻结期为三年,冻结执行人为广州市海珠区人民法院,其中2笔为司法冻结,3笔司法再冻结。

华邦集团持有兰州银行2.99亿股,是兰州银行的第三大股东。按照兰州银行最新公告,此次被冻结的2.99亿股股份历时半个月即完成解冻。关于股权被冻结和提前解冻的原因,兰州银行并未在公告中提及。

此次股权的冻结和解冻,成为外界窥探华邦集团经营现状的一个切入口。据时代周报记者了解,华邦集团还曾面临债务利息逾期,多项目股权出售等,上述信息或踢爆了当前华邦集团资金流承压的现状。与之形成对比,华邦集团创始人苏如春今年3月刚以67亿元身家首次登上胡润全球富豪榜。

股权冻结始末与债务利息逾期

近日,兰州银行公布股东股份被全数司法冻结后解冻的公告,让市场将目光聚焦在一向低调的华邦集团身上。

在此次股权被冻结之前,华邦集团曾把所持兰州银行82.85%的股权进行质押。企查查显示,今年2月14日、15日,华邦集团合计将兰州银行2.46亿股股份质押给了甘肃金控融资担保集团股份有限公司,预警线(估算)、平仓线(估算)分别为2.33元/股、2.04元/股。

兰州银行公告中,并没有说明华邦集团所持股份被冻结及解冻的原因。时代周报记者致电华邦集团,询问股权冻结及解冻的相关情况,截至发稿电话未能接通。

值得关注的是,除了兰州银行的股权质押,华邦集团还将广州好春华有限公司和广州喜昌瑞有限公司两家子公司8万股股权质押给广州市城市建设投资集团有限公司(下称“广州城投”)子公司广州市城投投资有限公司(下称“城投投资”)。

时代周报记者获悉的一份广州城投《2022年跟踪评级报告》显示,截至2021年底,广州城投逾期债权逾期利息债务人包括华邦集团。

该报告显示,2020年5月,城投投资对华邦集团的债权投资共19.50亿元,投资到期日为2023年9月30日,该笔投资利息已逾期。

该报告披露,包括对华邦控股子公司华邦建投集团股份有限公司7.89亿元股权投资,城投投资对华邦集团的总投资合计27.39亿元。华邦控股提供的担保措施包括其实际控制人担保、不动产抵押以及对华邦中心写字楼销售款设立监管账户等。

地产项目遭诉讼,投资版图缩水?

所持兰州银行股权质押、冻结,曾面临债务利息逾期,华邦集团风光表象之下或隐藏经营难题。据时代周报记者了解,华邦集团的问题不止于此,华邦集团转让了多家控股子公司股权,投资版图或面临缩水,苏如春也不再是这些公司的最终实控人和受益人。

具体来看,今年2月,华邦幸福将华邦文旅发展(扬州)有限公司(下称“华邦文旅发展”)100%股权和扬州玥珑湖酒店有限公司60%股权转让给了广东鸿耀鑫建筑工程有限公司(下称“鸿耀鑫”),华邦文旅发展后来改名为扬州鸿裕旅游发展有限公司。

今年4月,华邦集团退出了甘肃幸福家园热力发展有限公司,目前该公司已改名为甘肃玖安信达物业运营有限公司,法定代表人为刘华青。

资料显示,华邦文旅发展是玥珑湖旅游度假区项目的管理运营公司。该项目位于扬州,由华邦控股集团投资建造,占地1万亩。

鸿耀鑫是一家房屋建筑业公司,经营范围包含建筑材料销售、房屋建筑和市政基础设施项目工程总承包等等。鸿耀鑫曾中标湛江玥珑湾项目地块三一期一标幕墙专业分包工程。

不仅扬州玥珑湖旅游度假区项目股权遭出售,华邦集团打造的玥珑湖生态城开发有限公司(下称“玥珑湖生态城”)也被转让。

资料显示,玥珑湖生态城位于遂溪县遂城镇南苑小区,主要开发玥珑湖生态城项目,项目规划建筑面积逾330万平方米,意图打造成为南中国生态宜居胜地和中国养老休闲产业的标杆项目。

玥珑湖生态城原本由华邦集团的全资子公司华邦幸福家园集团有限公司(下称“华邦幸福”)100%持股,2021年12月华邦幸福转让99%股权于芜湖长景投资中心(有限合伙)(下称“芜湖长景”)。

企查查显示,华邦集团将华邦幸福股权分别质押给广西北部湾银行股份有限公司南宁分行和兰州银行股份有限公司兴科支行。上述股权质押仍处于有效状态。

芜湖长景由华邦集团和中国长城资产管理股份有限公司甘肃省分公司组建而成,后者持股77.78%,华邦幸福与华邦集团分别持有芜湖长景17.229%以及4.9874%的股权,芜湖长景经营范围主要包括收购、受托经营金融机构不良资产,对不良资产进行管理、投资和处置等等。

股权转让的原因外界并不知晓,但从目前玥珑湖生态城面临的诉讼看,该项目也陷入困境。企查查披露,今年以来,玥珑湖生态城被执行的案件多达20余起,其中案由包括与多位业主的商品房预售合同纠纷,与珠海世联房地产咨询有限公司的商品房委托代理销售合同纠纷,与龙元建设集团股份有限公司的建设工程施工合同纠纷等等。目前玥珑湖生态城已经被湛江遂溪县人民法院列为失信执行人。

多项关联交易

华邦集团创立于2000年,总部位于广州,是一家集数字基建、养老与康复医疗、数字保险金融为一体的多元化全国性大型企业集团,旗下包含华邦建投集团、华邦美好家园养老集团、华农财产保险股份有限公司(下称“华农财险”)等多家公司。其中,华邦集团持有华农财险20%股份,是华农财险的第一大股东和董事长单位。

为了促进各产业板块的协同发展,华邦集团还参股兰州银行、广东南粤银行、中为能源、中林天合等多家公司。

银行、保险公司重要股东的身份,或让华邦集团在融资方面存一定的优势。据兰州银行公告披露,2023年该银行预计为关联法人关联交易的授信额度为175亿元,其中为华邦集团提供的关联交易授信额度为21亿元,占兰州银行总关联交易授信额的12%。

华邦集团与参股的保险公司华农财险同样存在着关联交易。据披露,2021年1月,华农财险购置华邦集团全资子公司广州福铭置业有限公司开发位于广州海珠琶洲的华邦-凯旋写字楼物业10-13层,总建筑面积为5697.5平方米,交易合同金额约为2.93亿元,购置物业单价51395.15元/平方米。

同时华农财险还委托广州福铭置业有限公司为购置的物业进行定制装修,装修单价11676.2元/平方米,装修总价6652.5万元。

2022年年报中,华农财险披露关于华邦-凯旋写字楼物业购置余额约为2.3亿元,单一关联方关联交易账面余额占华农财险截至2022年末净资产97423.58万元的23.62%。符合《银行保险机构关联交易管理办法》中“保险机构投资单一关联方的账面余额,合计不得超过保险机构上一年度末净资产的30%”比例要求。

参股公司质量隐忧浮现?

持股多家金融机构,给华邦集团发展带来一定增益,拓宽其“朋友圈”,但参股公司的运营状况则直接影响华邦集团的投资收益。

以华农财险为例,公司运营状况并不理想。年报数据显示,2018年-2022年,华农财险实现保险业务收入分别为21.82亿元、26.19亿元、29.59亿元、32.03亿元、40.5亿元;实现净利润分别为0.08亿元、-2.16亿元、0.1亿元、0.15亿元、0.127亿元。

从经营数据上看,华农财险的保险业务收入逐年增加,净利润增幅却并不明显,近5年整体甚至处于亏损状态。

截至2022年末,华农财险实际资本95559.4万元,最低资本50907.11万元,核心偿付能力充足率183.93%,综合偿付能力充足率187.71%,较去年同期下降4.19个百分点。

据消息披露,华农财险拟通过非公开定向募资方式进行增资扩股,增发不超过15亿股,每股面值1元,发行价格拟定为每股1.7元,募集资金不超过25.5亿元,增资扩股的募资对象为其现有股东以及拟引入的战略投资者,增资对象将以自有货币方式出资。

持有华农财险11%股权的中水渔业(SZ:000798)和持股4.2%的中牧股份(SH:600195)均宣布放弃此次增资的优先认购权。

或因华农财险经营情况不佳,部分持股股退出意愿明显。

据时代周报记者了解,中水渔业曾两度挂牌转让所持有的华农财险11%股权。第一次挂牌是在2019年底,挂牌底价为1.88亿元,后因首次挂牌超过一年有效期,未征集到合格的意向受让方,中水渔业决定终止该次挂牌转让事宜。第二次挂牌是在2022年12月底,中水渔业拟通过公开挂牌方式转让所持有的华农财险11%股权,共计1.1亿股,挂牌底价约为1.98亿元。

2018年-2022年,中水渔业对华农财险确认的投资损益分别为18万元、-2297万元、110万元、163万元、182万元,累计确认了-1842万元的投资损益。中水渔业所持的华农财险11%股权的账面价值由1.1亿元下降到0.92亿元。

中水渔业对华农财险的投资收益以及华农财险业绩表现,侧面反映出了华邦集团对华农财险的投资收益并不乐观。

另外,华邦集团参股的广东南粤银行经营业绩和资产质量也出现下滑。数据显示,2022年广东南粤银行实现营业收入27.04亿元,同比下滑17.13%;净利润3.80亿元,同比增长3.54%;归属于该行股东净利润3.84亿元,同比增长5.49%。2022年,广东南粤银行计提信用减值损失7.26亿元。

截至2022年末,广东南粤银行不良贷款率2.91%,较上年末增加1.29个百分点;拨备覆盖率133.73%,较上年末减少105.19个百分点。

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